PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO. Certificación profesional europea: European Financial Planner (EFP) >>> PPF

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PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO Certificación profesional europea: European Financial Planner (EFP) PPF PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO (PPF) FUNDACIÓN CESTE Fundación CESTE CESTE, Educación y Empresa, nace con el firme propósito de trabajar en el fomento, el estudio, la información y la formación en el ámbito Cultural y profesional del individuo con el fin de favorecer su integración y desarrollo laboral y social. Su misión es promover una cultura de formación permanente y de responsabilidad social entre todos los individuos de nuestra Comunidad Empresarial. ÓRGANOS DE GESTIÓN: PATRONATO COMITÉ EJECUTIVO OBJETIVOS Fomentar, promover y difundir toda clase de actividades y estudios relacionados con los campos diversos de la actividad empresarial, tendentes a promover la inserción laboral y el desarrollo integral del individuo. Apoyar y desarrollar el acceso a la realización de programas formativos y la incorporación del estudiante, de una manera especial aquellos que se encuentra entre los llamados grupos de riesgo, al mundo laboral; así como facilitar el reciclaje profesional de aquellos que ya han accedido al mundo del trabajo. Difundir una Cultura de Responsabilidad Social en el ámbito empresarial, aunando voluntades y encauzando recursos públicos y privados en el desarrollo de programas tendentes a su implementación. Apoyar la profesionalización en el trabajo de los equipos humanos, teniendo a las Nuevas Tecnologías como mejor herramienta para desarrollar su actividad en el ámbito de la empresa. Propiciar el diálogo y el mutuo conocimiento con otras instituciones de similares características, estimulando la realización de actividades conjuntas. Crear, espacios para el diálogo, la reflexión y la apuesta de futuro en las diversas áreas de desarrollo socio-económico de nuestra comunidad, desde un punto de vista sostenible y equilibrado. ACTIVIDADES 2 FORO GENTE CESTE Programa de becas, ayudas premio a la excelencia para estudiantes. Programas de dinamización de la Red social de CESTE. FORO DE EMPLEABILIDAD PROYECTO DAR (Incorporación laboral Mujeres Discapacitadas en el ámbito rural). PROYECTO NUEVAS VÍAS (Desarrollo profesional población multicultural con formación superior). FORMACIÓN SUBVENCIONADA (trabajadores prioritariamente desempleados). FORO DE NUEVAS TECNOLOGÍAS Olimpiada Tecnológica. Redatón Party Zaragoza FORO DE OCIO Y ACTIVIDADES TURÍSTICAS Jornadas de reflexión entorno al sector del ocio y el turismo en Aragón. Programa de postgrado en Gestión y dinamización de destinos y proyectos Turísticos FORO ETICONOMÍA FORO FINANZAS Y EMPRENDEDORES FORO SALUD Programa de Postgrado en Gestión de Instituciones Sociosanitarias FORO EDUCACIÓN CESTE ESCUELA INTERNACIONAL DE NEGOCIOS CESTE nace en 1987, siendo la primera Escuela de Negocios de Aragón. CESTE tiene una experiencia reconocida como Centro Universitario Autorizado según el sistema británico, a partir de su Acuerdo con la Universidad de Gales, del Reino Unido. Además ha impartido programas formativos desde su creación, en los ámbitos de la gestión y de las nuevas tecnologías con un prestigio y un saber hacer que ha colocado a la Escuela como referente de Escuela de Negocios en nuestra Comunidad Autónoma. CESTE, tiene como Misión la de formar y capacitar a profesionales y futuros profesionales del mundo empresarial, con una formación innovadora, actual y profesional. Nuestro Compromiso es formar personas íntegras, con valores, sensibles a las necesidades sociales y al reto de humanizar el mundo de la economía, los negocios y la empresa. Pese a su carácter y vocación de Escuela Internacional, ha apostado por Aragón como sede desde la que impulsar su acción formativa tanto hacia el eje económico del Ebro, como al resto de España y al exterior. Nuestra Visión es ser líderes en el sector de la enseñanza empresarial en Aragón, con proyección nacional e internacional. Buscamos la colaboración de todos los niveles de la Organización en la consecución de nuestros objetivos, con los más altos niveles de calidad. Carreras Universitarias validadas por la Universidad de Gales Bachelor in Business Administration Bachelor in Computer Science Centro Universitario Autorizado por el Gobierno de Aragón al amparo del Real Decreto 557/1991, de 12 de abril, sobre creación y reconocimiento de Universidades y Centros Universitarios: BBA Real Decreto 19/2000 de 18 de enero BSC Orden 14 de junio de 2005 PROYECCIÓN INTERNACIONAL: Cooperación Académica en: Bolivia, Perú, Rusia. Oficinas de Representación en: Latinoamérica, Europa, Asia. CENTRO COLABORADOR: OTRAS ACREDITACIONES: Instituto Aragonés de Empleo Regional Academy de CISCO Cámara de Comercio de Zaragoza Confederación de Empresarios de Zaragoza Microsoft Academy Program Member Centro examinador de Edexcel 3 Confederación Regional de Empresarios de Aragón PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO (PPF) Institut d Estudis Financers (IEF) (IEF) El Institut d Estudis Financers (IEF) es una entidad de referencia en formación y divulgación bancaria y financiera. Fue creada por entidades del sector financiero para favorecer la competitividad, la eficiencia y la internacionalización del sector y la promoción de nuevas iniciativas. La Fundació Privada Institut d Estudis Financers (IEF) fue creada el año 1990 por las entidades financieras españolas más relevantes, con dos grandes objetivos: Fomentar la máxima preparación técnica y práctica de los profesionales financieros a través de la formación especializada buscando altos niveles de calidad, eficiencia y prestigio. Promover, a través de la propia formación y de actividades de investigación aplicada y divulgación, la generación de iniciativas financieras para reforzar el sector financiero en Cataluña, y para situarlo en un marco crecientemente integrado en el ámbito internacional. En la trayectoria de 20 años de existencia del IEF podemos remarcar, entre otras actividades de éxito y objetivos conseguidos, los siguientes: Más de profesionales de diferentes ámbitos del sector han participado en actividades formativas del IEF. Desde hace 20 años, el IEF está ofreciendo en Barcelona, y en otras localizaciones, los programas de postgrado y los cursos vinculados a las certificaciones profesionales con más prestigio en Europa para diversas funciones profesionales de banca y finanzas. Es la única institución formativa en finanzas en España que ha participado en proyectos Leonardo, Phare y Tacis de la Unión Europea y que es miembro y participa activamente de la Asociación Europea de Institutos Bancarios (EBTN) y de la Conferencia Mundial (WCBI). FORO DE FINANZAS Y EMPRENDEDORES El Foro de Finanzas y Emprendedores es un programa de actuación que ha puesto en marcha la Fundación CESTE con el objetivo fundamental de incrementar la creación y el desarrollo de proyectos empresariales en nuestra comunidad. Las líneas de actuación que se ponen en marcha para llevar a cabo este objetivo son las siguientes: 4 Generar espacios de encuentro entre inversores, administración, entidades financieras, el mundo académico, empresas y futuros empresarios. Desarrollar acciones de sensibilización y divulgación de buenas prácticas, tanto de iniciativas emprendedoras, como de técnicas e instrumentos de financiación. Poner en marcha iniciativas de formación que contribuyan a una mayor profesionalización tanto en los gestores de inversión y patrimonios, como en los empresarios y profesionales de la gestión. Impulsar líneas de investigación y proyectos de actuación que posibiliten el desarrollo de experiencias prácticas en estos campos. PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO (PPF) ORIENTADO A Profesionales Financieros que están en posesión de la certificación EFA, u otras certificaciones. Profesionales y estudiantes interesados en materias incluidas en la Planificación Financiera Personal aunque no dispongan de la certificación EFA. Profesionales de entidades financieras integrados en las áreas de Banca Privada y Banca Personal. Asesores, consultores, gestores de carteras, profesionales de Sociedades y Agencias de Valores u otras entidades vinculadas a la intermediación que requieran una sólida formación para el asesoramiento y la gestión del patrimonio de sus clientes adaptada a las nuevas circunstancias del mercado. Profesionales que deseen constituirse como Empresas de Asesoramiento Financiero (EAFI), figura reconocida y regulada por la CNMV. NOVEDAD!! Podrán tener, adicionalmente, acceso al examen EFP aquellas personas que dispongan de alguna de las siguientes certificaciones y titulaciones profesionales: CFA, CEFA, FRM, CAIA, CIIA, PRMIA, CFP (siempre y cuando, éstas hayan sido obtenidas dentro de los diez años previos al examen EFP). 5 PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO (PPF) METODOLOGÍA Sesiones presenciales, que combinan adecuadamente la enseñanza formal de las materias que componen el programa con una constante referencia a numerosos ejemplos prácticos y reales. Servicio de tutorías tanto presenciales como a través de comunicación por . Herramientas en la Plataforma On Line (material de apoyo, simulaciones de planificación financiera ) para reforzar el estudio y la formación. La documentación del curso se entregará en soporte papel, preparada a tal efecto por los correspondientes profesores del programa. La evaluación del aprovechamiento de cada alumno/a se realizará de forma continua por el profesorado, mediante la resolución de test y ejercicios al finalizar cada módulo, la elaboración individual y en grupos de casos reales. Todo ello permitirá conocer la preparación del alumnado al examen EFP de EFPA. 6 PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO (PPF) ESTRUCTURA DEL PROGRAMA Módulo A. Mercados Financieros Módulo B. Inversiones Alternativas Módulo C. Módulo D. Módulo E. Módulo F. Gestión de Carteras Ética, Marco Legal y Sucesorio Patrimonios Familiares Planificación Fiscal Módulo G. Planificación Financiera Módulo H. Repaso 7 PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO (PPF) Módulo A. Mercados Financieros 1. POLÍTICA MONETARIA Y FISCAL EN LOS MERCADOS FINANCIEROS 1.1. Precios y crecimiento económico Inflación, deflactor del PIB y curva de Philips Deflación. El caso Japonés Estanflación 1.2. Política Monetaria Expectativas de inflación Mecanismos de transmisión de política monetaria Evolución de tipos de interés y la regla de Taylor 1.3. Política Fiscal Objetivos de Política Fiscal Tipos de Política Fiscal Mecanismos de Política Fiscal Efecto expulsión o crowding out Ciclos económicos y déficit 1.4. Efectos en los mercados financieros: tipos de interés y divisas 2. MERCADO DE RENTA FIJA 2.1. Repaso de conceptos básicos 2.2. Non-straight bonds Floating Rate Notes Bonos convertibles Bonos indexados a inflación 2.3. Gestión del riesgo de crédito y Credit Default Swaps 2.4. Renta fija high yield 2.5. La gestión del riesgo de tipo de interés Sensibilidad y duración de una cartera de renta fija Convexidad de una cartera de renta fija Estrategias de gestión de una cartera de renta fija Estrategias de gestión pasiva Estrategias de gestión activa 8 3. MERCADO DE PRODUCTOS DERIVADOS 3.1. Repaso de conceptos básicos 3.2. Valoración de opciones Modelo binomial Put call parity Modelo Black-Scholes Análisis de sensibilidad: las griegas 3.3. Estrategias simples con opciones Straddles y strangles Spreads Collars 3.4. Interest Rate Swaps 3.5. Opciones OTC sobre tipos de interés Caps Floors Collars 3.6. Warrants PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO (PPF) Módulo B. Inversiones alternativas 1. HEDGE FUNDS 1.1. Características generales 1.2. Estrategias y factores de riesgo inherentes Global Macro Emerging Markets Long-short Equity Event Driven Convertible Arbitrage Fixed Income Arbitrage Market Neutral Dedicated Short 1.3. El proceso de Due Diligence 1.4. Rentabilidad y riesgo en los hedge funds 2. COMMODITIES 2.1. Introducción a las commodities Definición y clasificación de las commodities Inflación y commodities Energía y oro 2.2. Futuros sobre commodities Características generales Relación entre el precio futuro y el spot Contango y backwardation Managed futures 2.3. Commodities en la gestión de carteras Ventajas e inconvenientes de invertir en commodities Productos de inversión Rentabilidad y riesgo de las commodities Carteras diversificadas y commodities Índices de commodities 3. PRIVATE EQUITY 3.1. Características generales 3.2. Estrategias Venture capital Leveraged buyouts Mezzanine financing Distressed debt investing 3.3. Rentabilidad y riesgo en el private equity 3.4. Productos de inversión 4. INVERSIÓN INMOBILIARIA 4.1. Repaso de conceptos básicos 4.2. Las SOCIMI Definición y características Oportunidades para las empresas y los inversores Diferencias entre las SOCIMI y los fondos de inversión inmobiliaria Diferencias entre las SOCIMI y los REITs 4.3. Los productos de inversión inmobiliaria en el contexto de una cartera 9 PPF.qxp:Maquetación 1 12/12/11 09:58 Página 10 PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO (PPF) Módulo C. Gestión de Carteras 1. REPASO DE CONCEPTOS BÁSICOS 2. INCERTIDUMBRE Y RIESGO 2.1. Volatilidad 2.2. Downside deviation 2.3. VaR Parametric VaR Non-parametric (historical) VaR Monte Carlo VaR 2.4. Risk budgeting 2.5. Asimetría y curtosis 3. INDICADORES DE RENTABILIDAD AJUSTADA AL RIESGO 3.1. Indicadores tradicionales Ratios de Sharpe, Treynor, Información 3.2. Indicadores no tradicionales Ratio de sortino, drawndown ratio 4. ESTILOS DE GESTIÓN 4.1. Gestión pasiva 4.2. Gestión activa Stategic & Tactical asset allocation Security selection Market timing Core Satellite Absolute Return Portable Alpha 5. MÉTODOS DE INVERSIÓN 5.1. Dollar cost average 5.2. Reinversión de dividendos 10 PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO (PPF) Módulo D. Ética, Marco legal y sucesorio 1. ÉTICA 1.1. Código ético de EFPA 1.2. Interpretación casuística del Código ético de EFPA 2. MARCO LEGAL 2.1. Jerarquía normativa y principios generales del derecho 2.2. Aplicación e interpretación de las normas jurídicas Clases de interpretación: auténtica, judicial, doctrinal, declarativa, extensiva y restrictiva Elementos interpretativos: gramatical, sistemático, histórico, social y lógico 2.3. Capacidad jurídica y capacidad de obrar Capacidad para prestar el consentimiento en los contratos Vicios de la voluntad: error, dolo, violencia e intimidación Representación legal y representación voluntaria 2.4. Características generales de los contratos: oferta, aceptación, objeto, ineficacia, nulidad e interpretación 2.5. Contratos por adhesión 2.6. El contrato como fuente de obligaciones Cumplimiento del contrato: tipos y extinción de las obligaciones Incumplimiento del contrato: mora, culpa, dolo, caso fortuito y fuerza mayor 2.7. El contrato de sociedad La personalidad jurídica y el tipo de sociedad Estructura y funcionamiento de la sociedad Derechos y deberes de los accionistas Extinción de la sociedad 2.8. Derechos reales Derecho de propiedad Comunidad de bienes Usufructo 3. DERECHO DE FAMILIA Y SUCESIONES 3.1. El parentesco: líneas y grados de parentesco 3.2. El matrimonio: régimen de bienes 3.3. Disolución del vínculo matrimonial: separación y divorcio 3.4. Patria potestad y custodia de los hijos 3.5. La sucesión por causa de muerte El testamento: tipos, contenido y limitaciones Sucesión intestada Herencia y legado 11 PPF.qxp:Maquetación 1 12/12/11 09:58 Página 12 PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO (PPF) Módulo E. Patrimonios familiares 1. LA GESTIÓN DEL PATRIMONIO FAMILIAR 1.1. Particularidades de cada patrimonio familiar Origen Evolución Estructura familiar 1.2. Objetivos financieros del grupo familiar 1.3. Estrategias de inversión 1.4. Estructuras de inversión. Family Office Definición, características y creación Clases de family office Servicios que presta 2. EL PROTOCOLO FAMILIAR 2.1. Concepto e importancia del cambio generacional 2.2. Contenidos, fases de elaboración y publicidad 2.3. Pactos incluidos 2.4. Ejecución 3. ANÁLISIS DE ESTADOS FINANCIEROS 3.1. Balance 3.2. Cuenta de pérdidas y ganancias 3.3. Estados de flujos de caja 3.4. Estados de cambios en los recursos propios 3.5. Análisis de la rentabilidad: ROA, ROE 3.6. Análisis del riesgo: fondo de maniobra, cash flow operativo, current ratio, ratio de endeudamiento, cobertura de gastos financieros, etc. 4. VALORACIÓN DE EMPRESAS 4.1. Criterios de decisión TIR VAN Método del plazo de recuperación descontado 4.2. Coste de capital Coste de capital propio Coste de capital ajeno Coste medio ponderado 4.3. Métodos de valoración Descuento de dividendos Descuento de flujos de caja Valoración en base a múltiplos del balance 4.4. Estructura de capital Teoría de Modigliani-Miller Política de dividendos 12 PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO (PPF) Módulo F. Planificación fiscal 1. MARCO TRIBUTARIO DE LA PLANIFICACIÓN FISCAL 1.1. Concepto e introducción a la planificación fiscal patrimonial 1.2. Principales impuestos implicados IRPF IS Impuesto de sucesiones y donaciones (ISD) Otros tributos Impuestos de no residentes 1.3. El asesor financiero y la planificación fiscal. Responsabilidades civiles y penales 1.4. Otras cuestiones relevantes: civiles, laborales, mercantiles, financieras 2. PLANIFICACIÓN FISCAL DE LAS RENTAS DERIVADAS DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS 2.1. Depósitos bancarios y renta fija 2.2. Renta variable. Aspectos fiscales de los dividendos 2.3. La inversión directa versus la inversión a través de sociedades. IRPF versus IS 2.4. Distribución de beneficios societarios de una forma fiscalmente eficiente 2.5. Fondos de inversión 2.6. Planes de pensiones y planificación fiscal: optimización de las aportaciones y de las prestaciones 2.7. Seguros de vida y planificación fiscal 2.8. Estructuras holding y planificación fiscal 2.9. Optimización fiscal. Integración de pérdidas en el IRPF e IS 3. INVERSIONES INMOBILIARIAS Y PLANIFICACIÓN FISCAL 3.1. IRPF e inversiones inmobiliarias Rendimiento del capital inmobiliario Rendimiento de la actividad económica Arrendamiento de inmuebles. Incentivos fiscales Fiscalidad en vivienda habitual 3.2. IS e inversiones inmobiliarias Régimen general Régimen especial. Empresas de reducida dimensión, entidades dedicadas al arrendamiento de viviendas e instituciones de inversión colectiva inmobiliaria Ventajas fiscales del arrendamiento financiero 3.3. Fiscalidad y Sociedades Cotizadas de Inversión en el Mercado Inmobiliario (SOCIMI) 4. PLANIFICACIÓN FISCAL E IMPUESTO DE SUCESIONES Y DONACIONES 4.1. Patrimonio familiar. Tenencia y transmisión Estudio práctico de reducciones en la base imponible por transmisiones intervivos o mortis causa de elementos afectos a actividades económicas o participación en empresas familiares 4.2. Otras reducciones en la base imponible del Impuesto de sucesiones y donaciones (ISD) 4.3. Reglas de acumulación de bienes y derechos de adquisición mortis causa e intervivos 4.4. Planificación fiscal del patrimonio proveniente de una herencia 4.5. Planificación fiscal en la disolución del régimen económico matrimonial 4.6. El carácter de los impuestos cedidos y la importancia de los puntos de conexión 13 PROGRAMA DE PLANIFICADOR FINANCIERO EUROPEO (PPF) 5. INVERSIONES INTERNACIONALES Y PLANIFICACIÓN FISCAL 5.1. Impuesto sobre la renta de no residentes y convenios de doble imposición Hecho imponible, sujeto pasivo y responsables Tributación de no residentes con establecimiento permanente y sin establecimiento 5.2. Tributación de rentas de fuentes extranjeras Exenciones y deducciones por doble imposición en el IS Régimen especial de las Entidades de Tenencia de Val
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