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  America Iteratioal Group, Ic. Memoria del U año histórico para AIG Al comezar el 2012, el Departameto del Tesoro de EE. UU. (e lo sucesivo, el Tesoro ), era propietario de aproximadamete el 77
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America Iteratioal Group, Ic. Memoria del 2012 2012 U año histórico para AIG Al comezar el 2012, el Departameto del Tesoro de EE. UU. (e lo sucesivo, el Tesoro ), era propietario de aproximadamete el 77 por cieto de las accioes ordiarias e circulació de AIG. Para mediados de diciembre, el Tesoro había vedido el resto de sus accioes de la compañía, poiédole fi oficialmete al apoyo fiaciero de AIG por parte de Estados Uidos. Preparado el terreo para ese eveto histórico, AIG realieó y reefocó sus egocios y se uificó bajo el ombre de AIG. Al cerrarse u período de retos, miramos hacia el futuro a asumir retos de uestra propia elecció, a efretarlos co éxito y a trabajar jutos para ver, costruir y garatizar u futuro mejor. $182,300 milloes Moto máximo del apoyo a AIG autorizado por el gobiero de EE. UU. e el puto álgido de la crisis fiaciera $205,000 milloes Moto total reitegrado a EE. UU. para el 14 de diciembre de 2012, a través de vetas de activos y otras medidas tomadas por AIG, la Reserva Federal y el Tesoro $22,700 milloes Redimieto positivo realizado sobre la iversió por parte de EE. UU. e AIG DATOS Y CIFRAS CLAVE 52,000+ $65,700 $27,600 milloes milloes Número de familias a las que AIG ayudó a quedarse e sus hogares e el milloes Los igresos de AIG e el % Número de americaos a los que AIG ayuda a plaificar su jubilació Porcetaje de compañías e la lista Fortue 500 a las que AIG presta servicios Valor de las reclamacioes pagadas por AIG Property Casualty e el 2012 $6,700 milloes Doacioes hechas mediate el Programa de Aportacioes Paralelas de AIG, correspodietes a doacioes de los empleados, a orgaizacioes beéficas e el 2012 NUESTRA RED GLOBAL Países dode se vede productos de AIG 1 ROBERT H. BENMOSCHE Presidete y CEO Teemos el compromiso de crecer sobre la base de uestros éxitos y demostrar lo que la ueva AIG puede lograr. ESTIMADOS ACCIONISTAS: E el trascurso de los últimos años, el persoal de AIG ha demostrado que osotros cumplimos lo que prometemos: a uestros clietes e el mudo etero, a las comuidades e las que trabajamos y vivimos y a la ació de Estados Uidos. Cuado etré a formar parte de AIG e agosto del 2009, estábamos liquidado valiosos activos por mucho meos de su valor real. Por dodequiera que me viraba, ecotraba a persoas magíficas que teía el compromiso de bridar servicio a sus clietes y de hacer lo que fuera correcto pero era persoas que se estaba desmoralizado cada vez más al preseciar cómo su compañía se desmatelaba rápidamete e medio de ua crítica pública si precedetes impuesta a expesas del compromiso de ellos de rectificar las cosas. Estaba claro que AIG era demasiado grade, demasiado diversa y o era lo suficietemete trasparete. A medida que determiábamos cuáles era los egocios de seguros que formaba el úcleo cetral de la compañía, y aquellos que e última istacia tedríamos que veder para cotribuir al reitegro de la deuda a Estados Uidos, compredimos que teíamos que cambiar e muchos setidos para poder cubrir y sobrepasar las expectativas de uestros clietes, agecias reguladoras, iversioistas y las de los uos para co los otros. Solo revitalizado y empoderado al persoal de AIG podríamos visualizar u futuro por el que valiera la pea luchar. Pasemos a fiales del 2012 u año que sé que quedará e los aales de la historia de AIG como u año crucial. Estamos profudamete orgullosos del progreso que hemos hecho y de las promesas que hemos cumplido: Dijimos que reitegraríamos e su totalidad los $182,300 milloes otorgados por Estados Uidos e cocepto de apoyo fiaciero más ua gaacia. Para diciembre del 2012, el persoal de AIG había horado esa promesa, reitegrado más de $205,000 milloes a Estados Uidos. Eso es hasta el último cetavo de la deuda, más ua gaacia de más de $22,000 milloes. Dijimos que os íbamos a covertir e ua compañía más pequeña y más efocada. Actualmete, me sieto muy orgulloso de que los egocios de seguros que determiamos e el 2009 como úcleo cetral de la ueva AIG de propiedad y accidetes, de vida y jubilació, y de garatías hipotecarias sigue prosperado, ya que vedimos otros egocios y racioalizamos uestras operacioes y fucioes de apoyo. Nos hemos covertido, verdaderamete, e ua sola AIG y uestras pricipales operacioes de seguros fuero reombradas bajo la marca de AIG, co u logotipo de AIG uevo y revitalizado. Dijimos que remueraríamos por el desempeño. El 2012 marca tres años durate los cuales os hemos adherido a procesos y ormas itegrales de remueració por desempeño, asegurádoos de que uestro persoal esté debidamete motivado y apropiadamete recompesado por sus esfuerzos para lograr u equilibrio etre gaacias, crecimieto y riesgos. Dijimos que os íbamos a efocar e las oportuidades correctas de crecimieto. Hemos forjado ua serie de sociedades estratégicas, icluyedo uestra iversió e People s Isurace Compay (Group) of Chia Limited, y uestras adquisicioes de Woodbury Fiacial Services, Ic. y Fuji Fire ad Marie Isurace Co., Ltd. Dijimos que cotrolaríamos mejor los riesgos. Ahora, el cotrol de riesgos está itegrado a lo largo de toda AIG y es u elemeto clave e cuato a la forma e que tomamos decisioes y e que maejamos uestros egocios. Co el propósito de mateer uestra solidez fiaciera, tambié llevamos a cabo periódicamete pruebas de resistecia a ivel de toda la compañía, bajo los peores casos hipotéticos, e cuato a la mejor maera de maejar uestros recursos fiacieros. Este marco de cotrol de riesgos brida a la gerecia de AIG y a uestra Juta Directiva ua perspectiva y compresió de las posicioes de mayor riesgo e toda AIG. 2 Dijimos que regresaríamos a la retabilidad y que volveríamos a efocaros e los clietes. El 2012 marca el tercer año cosecutivo de gaacias para el año completo. A pesar de la tormeta Sady, el segudo eveto catastrófico más grade para AIG e EE. UU., logramos gaacias e el Y hemos reajustado uestros egocios de Seguros de Propiedad y Accidetes y de Vida y Jubilació para que sea más racioalizados y redirigidos a prestar u servicio perfecto a clietes comerciales y persoales. Si observamos más deteidamete uestros resultados e el 2012 vemos los beeficios del trabajo realizado y lo que hemos progresado: AIG Property Casualty, uestro egocio dedicado a los seguros de propiedad y accidetes, registró mejores igresos operativos y cotiuó experimetado tedecias de precios positivas. Co $34,400 milloes e primas etas emitidas e el 2012, AIG Property Casualty es la aseguradora comercial co sede e EE. UU. úmero uo e Estados Uidos y Caadá; la más grade aseguradora co sede e EE. UU. de seguros de propiedad y accidetes, e Europa; y la aseguradora extrajera de seguros de propiedad y accidetes úmero uo e Japó y Chia. Los activos maejados por uestro egocio dedicado a seguros de vida y jubilació, AIG Life ad Retiremet, creciero cosiderablemete e el Y au cotiuado las tasas de iterés a bajos iveles históricos, AIG Life ad Retiremet es u líder del mercado bridado productos de jubilació iovadores y covicetes que proporcioa a uestros clietes ua sigificativa traquilidad de espíritu a largo plazo, al tiempo que resulta vetajosos para AIG. Auque ha comezado ua ueva era para AIG, uestra labor o está termiada. Teemos todavía más promesas que cumplir. Teemos el compromiso de crecer sobre la base de uestros éxitos y demostrar lo que la ueva AIG puede lograr. Todos los días, estamos trabajado para restablecer a AIG como el socio e el que cofía las compañías, las familias y la sociedad. Estamos efocados e reducir gastos para recortar costos y fortalecer uestros egocios; cotar co egocios más sólidos hará que mejore uestras clasificacioes crediticias y que haya u mayor iterés e AIG por parte de los iversioistas. Estamos cetrados e poer e marcha ua mejor tecología y uevas plataformas operativas para ayudar a aprovechar los servicios compartidos co el fi de que seamos más eficietes, lo cual a su vez os ayudará a recortar costos y a racioalizar los procesos de trabajo. Teemos el compromiso de desarrollar y reteer a uestros mejores taletos, promocioado la diversidad y estimulado y empoderado a los empleados para que trabaje jutos. Somos más sabios que uca ates, tomado decisioes mejor iformadas al usar y aalizar la eorme catidad de datos que teemos a lo largo de toda la compañía. Ese es el poder de la ueva AIG y uestra promesa para el futuro. Sí, os hemos teido que efretar a retos, pero los hemos efretado jutos, alcazado cada hito importate a lo largo de uestra jorada. De modo que, cuado decimos que vamos a hacer algo, puede estar seguros de que el persoal de AIG lo hará. Listos para el mañaa! Nuestra aseguradora hipotecaria, Uited Guaraty, registró ua ueva emisió de seguros de $37,500 milloes para el 2012 comparado co $18,800 milloes e el 2011, y ha experimetado tedecias de crédito mejoradas. El redimieto de uestra cartera de iversioes mejoró mediate el uso de estrategias para icremetar los redimietos detro de uestro apetito de riesgo, icluyedo las compras de títulos valores adquiridos a través de la subasta de activos de Maide Lae III LLC realizada por el Baco de la Reserva Federal de Nueva York. Nuestro balace geeral es más sólido como resultado de la emisió de pagarés o garatizadas y la moetizació de activos o pricipales icluyedo uestro acuerdo de veder uestro activo o pricipal más grade, Iteratioal Lease Fiace Corporatio, uestro pricipal egocio de arredamieto de aeroaves, así como la veta de uestras accioes restates de AIA Group Limited. Robert H. Bemosche 21 de febrero de ROBERT S. MILLER Presidete o Ejecutivo de la Juta Directiva Teemos u pasado, u presete y ahora, gracias al apoyo de los empleados de AIG y de Estados Uidos, teemos u futuro. ESTIMADO ACCIONISTA DE AIG: Cuado yo idiqué e la Memoria de AIG del 2011 que el tiempo dirá, al referirme a si el persoal de AIG había logrado la recuperació más grade e la historia corporativa, lo dije co el optimismo acido de mi covicció de que tedría lugar muy rápido. AIG o solo dejó de ser propiedad del gobiero, meta que alcazó de maera impresioate, sio que cotiuó tomado sabias decisioes empresariales e el 2012, ayudado a preparar a la empresa para u sólido futuro mediate la veta de activos o pricipales, la racioalizació de las operacioes globales segú líeas claras de orgaigrama, así como la búsqueda de oportuidades iteligetes para hacer crecer los egocios de AIG. Ahora la verdadera medida del éxito cosistirá e lo que seamos capaces de hacer jutos al abrir u uevo capítulo e el Cosideramos que el papel de la Juta Directiva es el de eteder pleamete los egocios de AIG y, valiédose de esos coocimietos, prestar ua real supervisió y tomar decisioes iformadas. Es co esto e mete que hemos sido ua Juta activa, trabajado arduamete, tato de maera idepediete como juto a la gerecia, para mejor guiar el futuro de AIG. Cotiuaremos haciedo lo que sea ecesario y seguimos co el compromiso de implemetar y supervisar u cojuto de pricipios orietadores que servirá de fudametos de AIG. Por ejemplo, e toda sesió de la Juta Directiva recibimos actualizacioes de parte de la fució de Cotrol de Riesgo Empresarial (ERM) de AIG y revisamos los resultados de pruebas de resistecia que examia cómo AIG se vería afectada por diversas situacioes hipotéticas. Estoy firmemete covecido de que la labor de la Juta y del equipo de ERM ayudará a garatizar que AIG uca más efrete el tipo de crisis que tuvimos e el Otro ejemplo es la vigilacia por parte de la Reserva Federal. E el 2012, cuado la participació accioaria del gobiero de EE. UU. e AIG cayó por debajo del 50 por cieto, la Reserva Federal se covirtió e la agecia reguladora global de AIG. AIG ha agradecido la presecia de la Reserva Federal, ya que ha servido para fortaleceros al obligar a uestra compañía a cumplir co las más altas ormas. Estamos pleamete covecidos de la importacia de mateer ua relació trasparete y u diálogo abierto co la Reserva Federal, tato a ivel corporativo como de la Juta Directiva. Además de mi persoa, varios presidetes de comités clave de la Juta Directiva se reúe regularmete co represetates de la Reserva Federal para compartir sus perspectivas. Seguiremos escuchado y respodiedo a sus pregutas, sugerecias y orietacioes. Asimismo, la Juta Directiva ve de primera mao las operacioes de AIG e acció, ya que programamos uestras reuioes e diferetes sedes de la compañía e el mudo etero. E los días posteriores a la tormeta Sady, yo, acompañado de u grupo de miembros de la Juta Directiva, visitamos las istalacioes de Operacioes y Sistemas de AIG e Kuala Lumpur, dode estuvimos rodeados de profesioales de TI, u cetro de mado movilizado que fucioaba e perfecta coordiació co su cetro de mado hermao e Fort Worth, Texas, así como u equipo de colegas de AIG que trabajaba icasablemete e respaldo a uestras operacioes empresariales e Nueva Jersey y Nueva York. Si bie ecesitamos seguir revisado y fortaleciedo uestras capacidades de cotiuidad empresarial, AIG ya ha demostrado su capacidad de lidiar co las iterrupcioes. El alcace global de esta compañía es impresioate e iestimable al mometo de superar la adversidad y buscar uevas oportuidades. Y o hay idicació más clara de la recuperació de AIG, que la decisió de retirar los ombres de Chartis y SuAmerica Fiacial Group, haciedo que AIG sea de uevo la marca go-to-market de uestros egocios de Seguros de Propiedad y Accidetes, así como la decisió de cambiar el ombre del egocio de seguros de vida y jubilació a AIG Life ad Retiremet. Juto co u logotipo reovado y ua promesa de marca que ista a los empleados, clietes y socios para que esté listos para los retos del mañaa, estamos mirado realmete hacia el futuro. Ua buea Juta Directiva debe empoderar a las persoas a ampliar y expadir los límites de lo posible y seguiremos trabajado arduamete para ayudar a AIG a alcazar su máximo potecial. Estamos asiosos por empezar el uevo capítulo e la historia de AIG. Teemos u pasado, u presete y ahora, gracias al apoyo de los empleados de AIG y de Estados Uidos, teemos u futuro. Este es el mometo de aprovecharlo al máximo. Robert S. Miller February 21, Resume de datos fiacieros Años fializados el 31 de diciembre (dólares e milloes, salvo datos por acció) Resultados operativos: Igresos totales $ 65,656 $ 59,812 $ 72,829 Igresos etos atribuibles a AIG 3,438 20,622 10,058 Igresos (pérdidas) operativos después de impuestos 6,635 2,086 (1,549 ) Gaacia (pérdida) por acció (EPS): Igresos (pérdidas) etos atribuibles a AIG Igresos (pérdidas) operativos después de impuestos atribuibles a AIG $ 3.93 $ 1.16 $ (11.34 ) Balace geeral: Activos totales $ 548,633 $ 553,054 $ 675,573 Patrimoio 98, ,538 78,856 Valor cotable por acció (1) Valor cotable por acció, excluyedo Otros igresos itegrales acumulados (AOCI) (1) $ $ $ Medicioes clave: Ratio combiado de AIG Property Casualty Ratio combiado de accidetes auales, de AIG Property Casualty, segú ajustado (2) AIG Life ad Retiremet: primas, depósitos y otras cotraprestacioes $ 20,994 $ 24,392 $ 19,505 (1) Los años 2011 y 2010 se ajustaro para que reflejara la reclasificació de los impuestos sobre la reta, de Otros igresos itegrales acumulados a Capital itegrado adicioal. El valor cotable por acció e el 2010 se preseta como pro forma, como para reflejar fializació de la recapitalizació ates de eero de (2) El ratio combiado se preseta excluyedo pérdidas por catástrofes y primas de reposició relacioadas; desarrollo del año aterior; eto de ajustes de primas y el impacto del descueto por reserva. Igresos (pérdidas) operativos después de impuestos ($ e billoes) Activos Totales ($ e billoes) Patrimoio ($ e billoes) Valor cotable por acció, excluyedo AOCI $(1.5) $2.1 $6.6 $675.6 $553.1 $548.6 $78.9 $101.5 $98.0 $38.27 $50.11 $ UNIDOS Listos para el mañaa! Jutos, estamos trabajado para ver, costruir y garatizar u futuro mejor para todos. Listos para el mañaa! Como la promesa de la marca AIG, estas palabras so mucho más que ua frase boita para que juegue co uestro logotipo reovado. So u llamado a la acció, ua cosiga para uestros empleados. Somos ua AIG revitalizada, u equipo compuesto por aproximadamete 63,000 persoas ayudado a clietes e más de 130 países, co el ímpetu y la ambició de resolver los problemas y aportar iovacioes para el futuro que uestros socios y clietes tedrá que efretar. Listos para ua sola AIG! Hemos reuificado uestros egocios bajo el ombre de AIG porque opiamos que uidos somos más fuertes. Somos ua sola AIG, y trabajado jutos a lo largo de toda uestra compañía y co uestros socios, uestro ímpetu colectivo puede vecer hasta los más grades obstáculos. Nuestra red de datos si precedete y uestra experiecia e el mudo etero sigifica que podemos ofrecer a uestros clietes solucioes que adie más puede ofrecer. Listos para trabajar e equipo! Sabemos que auque las probabilidades o esté a favor, cuado se reúe las persoas idóeas, juto a los valores correctos y el despliegue de u gra esfuerzo, hasta los obstáculos más difíciles se puede vecer. Hemos ecotrado estos valores represetados e la teacidad, itegridad y comuidad iteracioal que se desarrolla alrededor del rugby. Ahora os estamos asociado co la Liga de Rugby de Estados Uidos para patrociar los equipos All-America juveiles y uiversitarios, y estamos patrociado a la Federació Neozeladesa de Rugby y sus legedarios All Blacks uo de los equipos más exitosos e la historia deportiva. 6 ~63,000 EMPLEADOS DE AIG EN EL MUNDO ENTERO, TRABAJANDO POR UN OBJETIVO COMÚN 7 CONFIANZA Listos para el mañaa! Prometemos estar presetes porque al apoyar a uestros clietes, les permitimos alcazar lo mejor de sí mismos, realizar sus sueños y lograr el éxito cada día. Listos para cumplir las promesas! Nosotros cumplimos uestras promesas. Eso es lo que ha hecho que AIG haya podido situarse dode está hoy e día. De maera que, cuado prometimos desde el pricipio reitegrar e su totalidad la iversió que hiciero los cotribuyetes estadouideses e AIG, más u redimieto positivo, teíamos el propósito pleo de cumplir lo prometido. Y lo hicimos, reitegrádole al gobiero de EE. UU. lo comprometido co AIG más u redimieto positivo de más de $22,000 milloes. Listos para la seguridad! Prometemos ayudar a costruir u futuro mejor, ya sea para ua compañía e crecimieto o para ua familia de cuatro persoas. Por ejemplo, Tata AIG ha desarrollado iovadores programas de microseguros para ayudar a campesios e la zoa rural de la Idia a rastrear 350,000 cabezas de gaado vacuo y proteger el susteto de sus dueños. E los seguros de vida y jubilació, Life ad Retiremet, uestro Seguro de Calidad de Vida, ofrece maeras asequibles de cubrir sus ecesidades e cuato a seguros de vida, efermedades críticas, cuidados a largo plazo y discapacidad. SuAmerica Retiremet Markets proporcioa igresos vitalicios, garatizados o importa por cuáto tiempo dure la jubilació. Listos para recostruir! Prometemos a uestros clietes que puede cotar co osotros para lo iesperado. Cuado los torados destruyero escuelas e Ketucky e marzo del 2012, os hicimos presetes a los pocos días para darle al Fideicomiso de Seguros de Cosejos Escolares de Ketucky (Ketucky School Boards Isurace Trust) u cheque por u moto de $5 milloes para ayudar a iiciar la recostrucció de las escuelas. Cuado la tormeta Sady azotó al oreste de Estados Uidos e octubre, muchos de uestros empleados e la regió estaba directamete e la ruta de la tormeta. Eso o impidió que ayudáramos a uestros clietes, estableciedo u cetro móvil para catástrofes e ua de las áreas más afectadas, y pagado a clietes más de $175 milloes detro de u plazo de 30 días. 8 $115,100 milloes MONTO PROMEDIO PAGADO CADA DÍA EN RECLAMACIONES POR AIG PROPERTY CASUALTY EN EL COMUNIDAD Listos para el mañaa! Nosotros aportamos a uestras comuidades compartimos recursos y horas de trabajo volutario para costruir u mañaa mejor e el mudo etero. Listos para apo
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